Giới thiệu
Để thành công trong giao dịch, bạn cần hiểu biết nhiều hơn là chỉ các thị trường; bạn cần phải hiểu chính bản thân mình. Khía cạnh tâm lý trong giao dịch cũng quan trọng không kém kiến thức kỹ thuật, nhưng lại ít được chú trọng hơn. Để giúp các nhà giao dịch kết hợp nhận thức tâm lý vào chiến thuật giao dịch của mình, bài viết này khám phá các hiện tượng tâm lý quan trọng nhất mà các nhà giao dịch phải đối mặt và cung cấp những lời khuyên thiết thực để thực hiện điều đó.
Nắm bắt các ý tưởng cốt lõi trong tâm lý học
Những tổn thất về tinh thần và tài chính trong giao dịch là rất đáng kể. Nếu bạn muốn trở thành một bậc thầy tâm lý giao dịch, bạn cần nắm vững những ý tưởng này.
Thiên kiến xác nhận
Bộ não của chúng ta có một thiên kiến gọi là thiên kiến xác nhận, và nó biểu hiện khi chúng ta tìm kiếm, hiểu và ghi nhớ mọi thứ theo cách củng cố các ý tưởng và quan điểm trước đó của mình. Với tư cách là một nhà giao dịch, điều này bao gồm việc chú trọng nhiều hơn vào dữ liệu hỗ trợ các quyết định đầu tư trước đó của bạn và ít chú trọng hơn vào dữ liệu mâu thuẫn với chúng. Ví dụ, bạn có thể mất rất nhiều tiền nếu cứ giữ một cổ phiếu đang hoạt động không tốt chỉ vì bạn đang tìm kiếm bằng chứng để ủng hộ quyết định ban đầu của mình.
Kế toán tâm lý
Thuật ngữ “kế toán tâm lý” mô tả cách mà các đánh giá chủ quan của mọi người về giá trị tiền tệ thay đổi. Vì điều này, các nhà giao dịch gặp nguy cơ đưa ra những quyết định tài chính thiếu khôn ngoan và gây hại, chẳng hạn như mạo hiểm nhiều hơn với số lợi nhuận kiếm được (“tiền của nhà cái”) so với khoản đầu tư ban đầu. Việc đưa ra các quyết định quản lý rủi ro tốt hơn, sáng suốt hơn là hoàn toàn có thể sau khi một người nhận thức được xu hướng này.
Thiên kiến quá tự tin
Khi các nhà giao dịch phóng đại khả năng dự đoán biến động thị trường của mình, họ đang rơi vào trạng thái quá tự tin. Đánh giá thấp rủi ro và giao dịch quá mức là những kết quả có thể xảy ra. Một nhà giao dịch có thể lầm tưởng rằng họ bất bại sau một chuỗi giao dịch có lợi nhuận và kết quả là giao dịch quá mức.
Tâm lý sợ thua lỗ
Xu hướng coi trọng việc tránh thua lỗ hơn là đạt được những khoản lợi nhuận tương đương được gọi là tâm lý sợ thua lỗ. Điều này thường biểu hiện trong giao dịch như việc cố gắng “chốt lời” bằng cách bán các vị thế thắng quá sớm hoặc giữ các vị thế thua quá lâu với hy vọng chúng sẽ phục hồi. Để đưa ra các quyết định giao dịch hợp lý hơn, việc nhận diện thiên kiến này là rất quan trọng.
Các phương pháp quản lý tư duy khi giao dịch
Việc xây dựng một chiến lược giao dịch kỷ luật phụ thuộc vào việc kiểm soát các xu hướng tâm lý của bạn.
Xác định mục tiêu và giới hạn
Việc thiết lập các ngưỡng stop-loss và take-profit vững chắc cùng với các mục tiêu tài chính rõ ràng, khả thi là rất quan trọng. Bằng cách đó, bạn có thể giữ bình tĩnh dưới áp lực và tránh đưa ra các quyết định vội vàng dựa trên cảm xúc.
Xây dựng chiến lược giao dịch
Nếu bạn muốn tránh đưa ra các quyết định giao dịch vội vàng, đầy cảm xúc, hãy đảm bảo rằng bạn có một kế hoạch. Việc duy trì sự tập trung và tự chủ đòi hỏi phải tuân thủ chiến lược một cách nhất quán.
Tự chủ và sống trọn vẹn trong hiện tại
Thiền định và chánh niệm, vốn là những phương pháp kiểm soát cảm xúc, có thể mang lại những tác động sâu sắc. Bằng cách kết hợp các chiến lược này vào thói quen giao dịch, bạn có thể kiểm soát cảm xúc và căng thẳng, từ đó đưa ra các quyết định giao dịch hợp lý hơn.
Giáo dục liên tục và tự phản ánh
Việc duy trì một nhật ký giao dịch là một cách tuyệt vời để học hỏi từ những sai lầm và suy ngẫm về sự tiến bộ của bản thân. Nếu bạn muốn biết các thiên kiến tâm lý ảnh hưởng như thế nào đến quyết định giao dịch của mình, việc thường xuyên xem xét lại các lệnh thắng và thua sẽ rất hữu ích.
Đa dạng hóa danh mục và giữ rủi ro ở mức thấp
Một cách để giảm bớt tác động của các khoản thua lỗ tiềm ẩn về mặt cảm xúc và tài chính là đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn. Ngoài việc là một kế hoạch tài chính hợp lý, quản lý rủi ro hiệu quả còn đóng vai trò như một công cụ tâm lý để duy trì sự ổn định về cảm xúc.
Kết luận
Một khía cạnh phức tạp và thường bị bỏ qua trong thế giới tài chính chính là tâm lý giao dịch. Hãy đưa ra các quyết định giao dịch hợp lý và sáng suốt hơn bằng cách tìm hiểu và kiểm soát các thiên kiến tâm lý của bản thân, đồng thời kết hợp kỷ luật cảm xúc vào kỹ thuật giao dịch của bạn. Hãy nhớ rằng trong ngành giao dịch, trí tuệ của bạn có giá trị hơn bất kỳ danh mục đầu tư nào mà bạn sở hữu.